國泰世華銀行進駐高雄金融專區 計劃推出台灣科技產業私募股權基金

國泰世華銀行私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇於14日表示，近年來私募市場發展出半流動性及開放式投資架構，提高了高資產客戶的投資意願。國泰世華銀行計劃推出專注於台灣科技產業的私募股權基金，以滿足客戶需求。根據觀察，台灣高資產客戶的投資組合中，債券持有比例普遍高於股票。國泰世華銀行當天舉辦「聚勢亞灣引領資產管理新動能」論壇，同時宣布啟動高雄金融專區業務，推出21項試辦業務。傅伯昇指出，國泰世華銀行自2013年成立私人銀行以來，業務範圍已擴展至香港及新加坡，資產管理規模自2019年後持續呈現雙位數成長，透過集團豐富資源提供一站式金融服務。傅伯昇解釋，高雄專區的開放使私募股權基金可直接由銀行銷售，提高募集效率。國泰投信旗下的國泰私募股權公司將推出聚焦台灣科技產業的私募股權基金，未來可直接透過私人銀行通路銷售給高資產客戶。關於台灣高資產客群的投資偏好，傅伯昇表示，台灣客群類似日本客群，平均而言債券投資比例高於股票，主要因為債券提供固定收益，而股票多作為長期投資。另類投資比重則約為10%至15%，整體投資策略較為穩健保守。高雄專區新開放的業務包括資產組合擔保放款(LombardLending)，這種放款方式將客戶的整體投資組合作為擔保品，對銀行的風險管控能力是一大考驗。傅伯昇表示，國泰世華銀行在香港和新加坡服務高資產客群多年，已累積豐富經驗，能夠妥善管理相關風險。