網路交友勿輕信！隨意交付銀行帳戶恐遭金融管制長達5年 台中市府籲民眾提高警覺

新春連假結束，台中市政府法制局特別提醒民眾，網路交友暗藏諸多陷阱，切勿輕易將銀行帳戶交給素未謀面的網友。即使出於信任或感情因素而提供帳戶資料，一旦帳戶淪為詐騙集團的洗錢工具，當事人仍可能面臨長達5年的告誡處分與嚴格金融管制。法制局長李善植指出，這些在網路上與民眾互動的對象，真實身分往往難以查證，許多實際上是詐騙集團成員所假扮，目的在於騙取銀行帳戶來製造「金流斷點」，藉此進行洗錢犯罪。他強調，無論民眾主觀上是否出於善意或感情考量而交付帳戶，在法律層面上仍須為帳戶遭不法利用的後果承擔責任。根據台中市政府警察局統計數據，各分局於113年度依洗錢防制法開立的告誡處分高達6739件，而114年度截至目前已累計達4513件，數量相當驚人。李善植進一步說明，民眾一旦遭裁處告誡，未來5年內將面臨極為嚴格的金融限制措施，包括每日轉帳及提領金額上限僅新台幣1萬元、禁止使用網路銀行服務、金融機構得拒絕臨櫃交易或開立新帳戶，以及電子支付金額受到限縮等，對日常金融生活造成極大不便，更可能連帶影響個人銀行信用紀錄及業務往來。法制局進一步表示，114年度市府受理的訴願案件中，與告誡處分相關者已占總案件數的23.8%，相較113年度僅占6.5%，成長幅度驚人。這顯示許多民眾在遭受嚴厲處分後才試圖尋求法律救濟，然而即便提起訴願，當事人往往仍須為自己提供金融帳戶的行為負起相應的法律責任。法制局也指出，從實務觀察中發現詐騙案件與告誡處分之間存在高度正相關性，事前預防遠比事後救濟更為重要。為此，法制局去年已舉辦4場法治教育講座，其中3場均以詐騙防治為主題，期盼市民能提升防詐意識，識破詐騙集團精心編織的「假情假意」，避免因一時疏忽而淪為洗錢工具人，讓自己的生活與財務陷入困境。