金馬年紅包理財攻略！專家建議股債ETF雙軌布局 穩健增值又抗震

金馬年開春之際，不少投資人摩拳擦掌，盤算如何善用紅包與年終獎金進行理財規劃，藉由複利效應讓資產穩步增長。財富管理專家指出，今年全球經濟維持溫和擴張態勢，地緣政治緊張情勢趨緩，加上AI技術與應用蓬勃發展，帶動企業獲利前景轉佳，金融市場仍具上行動能。然而，台灣與美國今年均面臨重大選舉，消息面干擾恐加劇市場震盪，建議投資人善用股票與債券ETF進行資產配置，既能分散風險，又能把握成長契機，讓紅包錢發揮最大效益。群益投信ETF研究團隊建議，投資人應依據自身風險偏好靈活調配股債比例。積極型投資人可採取股七債三的配置策略，穩健型則以股債各半為宜，保守型投資人則適合股二債八的防禦組合，藉此在追求成長潛力的同時兼顧風險控管。在股票布局方面，面對AI需求持續升溫，投資人可透過台股及美股主動式ETF，搭配台股市值型ETF，捕捉強勢動能類股的表現機會。此外，台股高息型ETF也是強化投資組合抗震力的利器，能同時兼顧資本成長與穩定收益。債券配置部分，在景氣韌性充足、企業財務體質穩健的環境下，專家建議優先布局票息較高、信用評等良好且發行規模較大的信用債。由於降息時程仍存在變數，可透過配置不同債種與存續期間的債券ETF來因應，例如以非投資等級債ETF搭配融合ESG理念的BBB級投資等級債ETF，兼顧收益表現與防禦能力。群益台灣強棒ETF（00982A）經理人陳沅易表示，市場對AI發展前景信心十足，推動台股今年以來大漲逾4,600點，並14度改寫指數歷史新高。觀察大型雲端服務業者持續上修資本支出，台灣AI供應鏈廠商的訂單能見度已延伸至2027年，相關類股獲利成長動能強勁。整體而言，在AI題材持續發酵與紅包行情資金湧入的雙重助力下，台股偏多格局可望延續，投資人可留意1、2月合併營收成長率，作為汰弱留強的參考依據。群益美國增長ETF（00997A）經理人吳承恕指出，S&P500企業去年第四季每股盈餘年增率預估達13%，今年更有望進一步成長14.1%，顯示企業營運動能穩健，將成為推升美股的重要催化劑。觀察