AI稅務規劃新功能問世 財務顧問業界引發震盪

科技型財富管理平台Altruist於美東時間2月10日推出其AI平台Hazel的全新稅務規劃功能，引發金融市場波動。這項技術能夠快速處理各類財務文件，在數分鐘內為客戶提供個性化稅務策略，大幅提升效率。Hazel不僅能減輕顧問在報稅季的工作負擔，還具備交互式場景模擬能力，可針對獎金、房產交易或退休規劃等情境進行即時分析並生成視覺化報告。Altruist創始人JasonWenk表示，此功能旨在提高顧問服務標準，使平庸建議失去市場競爭力。在安全方面，Hazel採用零數據保留協議，確保客戶資訊不被用於訓練AI模型。此消息導致金融股出現明顯跌幅，LPLFinancial與RaymondJamesFinancial股價下跌超過8%，CharlesSchwab跌逾7%，AmeripriseFinancial下挫6.2%，MorganStanley則走低2.5%。投資者擔憂AI技術可能顛覆傳統財富管理模式，威脅相關業者的獲利前景。然而，部分分析師認為市場反應過度。Citizens分析師指出，財富管理業務高度依賴長期信任關係與專業判斷，AI應被視為輔助工具而非人類替代品。輝達執行長黃仁勳也曾表示，認為軟體業因AI而衰退是極不合理的觀點。目前Hazel的AI稅務規劃功能已向所有公司開放使用，不限於Altruist平台客戶，這也預示更多AI驅動的財務規劃工具即將問世。