金管會警示：社群投資詐騙手法多元，民眾應提高警覺

金管會今日發布警示，提醒民眾近期透過社群平台及投資群組的詐騙案件頻繁發生。詐騙集團常以「穩賺不賠」、「潛力股」等誘人話術，或冒充知名人士及合法業者名義吸引民眾投資，隨後以需支付「解凍金」、「保證金」、「驗證金」或「稅款」等藉口要求額外付款，一旦款項到手便立即失聯。為協助民眾辨別合法業者，金管會已在官方網站設立「防範非法證券期貨業宣導專區」，列出合法證券期貨業者名單及非法業者常見型態。各證券期貨相關公會也建置了「非金管會核准的證券期貨業者及商品警示專區」，揭露可疑業者或商品資訊供民眾查詢。金管會特別提醒，根據2024年7月修正的洗錢防制法，未向金管會完成洗錢防制登記的虛擬資產服務商不得提供服務，違者將面臨刑事責任。民眾可在證券期貨局官網的「提供虛擬資產服務之事業或人員」專區查詢合法業者。此外，合法虛擬資產服務商不得以現金方式收取款項，必須透過可留存金流軌跡的轉帳方式進行交易。金管會呼籲民眾，若遇到非合規名單的虛擬資產服務商，或聲稱可提供現金面交服務、要求將款項匯至個人帳戶者，應提高警覺，這類交易極可能涉及詐騙。投資前應主動查證平台或業者的合法性，必要時可撥打反詐欺諮詢專線或警政署165反詐騙專線確認資訊真偽，以避免落入詐騙陷阱。