滙豐銀行與台灣高檢署簽署「可疑交易分析機制」合作協議 成為首家參與的外商銀行

法務部部長鄭銘謙與滙豐(台灣)商業銀行獨立董事程春益見證下，滙豐(台灣)商業銀行總經理陳志堅與臺灣高等檢察署檢察長張斗輝共同簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，標誌著雙方在防詐領域的重要合作。為強化全方位防詐體系及跨界聯防能力，滙豐(台灣)商業銀行與台灣高等檢察署近期簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書(MOU)，成為台灣第一家與高檢署建立此類合作關係的外商銀行，期望透過公私部門的深度合作，共同打造更安全的金融環境。滙豐(台灣)商業銀行總經理暨環球銀行業務主管陳志堅在簽署儀式上表示：「保護民眾財產與金融安全是銀行的核心使命，滙豐銀行高度重視客戶權益，持續投入集團資源強化防詐系統。繼去年底領先業界推出『環球智能防詐網』後，此次與台灣高等檢察署的合作是另一重要里程碑。結合高檢署資源與滙豐集團的AI偵測技術，我們將能更精準地識別異常金流，為台灣社會建立更堅固的金融防護網。」此次合作將聚焦於三大領域：首先是預警偵測優化，滙豐銀行將分析高檢署提供的去識別化詐騙資料，開發預測模型以發現潛在可疑帳戶，並將分析結果回饋給高檢署，共同研發更精準的預警機制；其次是風險參數分享，高檢署將定期提供金融帳戶高風險因子及模式，作為銀行風險管理的重要依據；最後是公私聯手打擊詐騙，滙豐銀行將在內部風險控管過程中，基於防制金融詐欺及洗錢目的，與高檢署保持密切合作，確保防詐效能最大化。