合庫銀行行員單獨收款致387萬遭竊 金管會重罰600萬元

金融監督管理委員會今(18)日宣布，合作金庫銀行台大分行因行員外出收款作業違反規定，導致387.5萬元現金遭竊，依銀行法相關規定處以600萬元罰鍰。據金管會銀行局主秘周正山說明，今年5月29日，合庫銀台大分行一名行員前往台大醫院收取商家款項時，因未依規定由兩名以上行員共同執行，且未使用可上鎖的手提箱裝置現金，導致放置在辦公室門口椅子上的現金袋遭歹徒竊取。調查顯示，該行員自2022年7月1日至今年5月29日期間執行外出收款作業，長期違反內部規定。金管會認為這並非「一時大意」，而是機構長期存在缺失，因此決議提高罰度。金管會指出，合庫銀主要存在兩大缺失：一是未完善建立內部控制制度，包括缺乏行外收付作業的勾稽機制，系統無法監控單人外出情形；二是未確實執行內部控制制度，未落實營業場所外收付款項作業規範。合庫銀行對此表示，已深切檢討並訂定具體改善措施，落實執行相關內部控制，以杜絕類似事件再度發生。銀行方面也確認，此案對合庫銀營運與財務無重大影響，客戶權益不受影響。金管會要求合庫銀清查相關情況並向董事會陳報，同時將此案例提報至銀行公會作為警示。據了解，合庫銀已調整涉事行員職務並向其求償，且現已規定超過30萬元以上的收款案件均委由保全處理。