第三方支付公會推動四大自律措施 強化防制洗錢合作機制

中華民國第三方支付服務業商業同業公會今(27)日與數位發展部等多個政府部門共同舉行記者會，宣布將落實四大自律措施，加強防制洗錢工作。這些措施包括嚴格執行客戶盡職調查、新業務事前向數位發展部報備並取得同意、配合產業聯防平台，以及建立嚴格的特約商店審查機制。第三方支付公會理事長、綠界科技總經理劉士維表示，第三方支付產業在台灣數位經濟發展中扮演關鍵角色，然而少數不肖業者與犯罪集團的不法行為已損害產業形象。公會成立的首要任務就是建立嚴格的自律機制，與政府合作防堵犯罪，重建社會大眾對產業的信心。四大自律措施具體內容為：一、嚴格執行客戶盡職調查，確實核實客戶身份；二、新業務事前向數發部報備並取得同意；三、配合產業聯防平台，即時通報可疑交易；四、建立嚴格的特約商店審查機制，從源頭防堵不法網站。劉士維強調，這些措施不只是口號，而是具體可執行的行動方案。數位發展部長林宜敬指出，第三方支付已成為民眾日常使用的科技，但容易遭詐騙集團與犯罪者利用。數發部於2023年7月創立服務能量登錄制度，篩選並確認具備合規與營運能力的業者，截至今年10月底共有53家通過能量登錄。數發部預計今年對這些業者進行100%現地查核，目前已裁罰8家業者、裁罰金額達273萬元，並廢止3家問題業者的登錄資格。根據洗錢防制法第6條規定，自2024年7月31日起，未完成洗錢防制及服務能量登錄者，不得提供第三方支付服務，顯示政府對此議題的重視程度。