短債ETF受益人突破4萬大關 群益00985B首配5.74%年化率成焦點

美國聯準會降息政策與川普政策的交互影響下，投資者越來越偏好靈活度高的短天期債券ETF。目前短債ETF受益人數已突破4萬大關，今年來成長率超過203.04%。其中，月配型群益ESG投等債0-5（00985B）表現尤為亮眼，首次配息0.048元，年化分配率達5.74%，受益人數已飆升至14,279人，成長速度最為驚人。根據群益投信最新公告，00985B首次配息金額為每股0.048元。以10月20日收盤價10.04元計算，單次配息率約0.48%，年化配息率約5.74%。除息日訂於11月5日，收益分配發放日為11月28日，投資人若想參與首次配息，需在11月4日前完成買進。東海大學經濟系兼任教授邱達生表示，聯準會主席鮑爾近期發言偏向鴿派，降息態度明顯，這自然成為買債時機，推升債券ETF商品買氣。他指出："市場對美債信心不足，但也沒人相信美國會倒債，資金會尋找避險資產，短債、投等債因此成為首選。"邱達生自己也投資這類商品，視為理財規劃的一部分，並強調這類投資重點在於"放著不動"，穩定獲取超過5%的利率收益，作為定存外的投資配置。集保最新統計顯示，8檔投等債公債型短債ETF受益人已達40,100人，其中月配款00985B的14,279名受益人數量居首，今年以來淨增人數超過元大美債1-3（00719B）與中信美國公債0-1（00864B）。經濟觀察家認為，短天期債券因存續期短、波動風險低，同時兼顧收益需求，吸引資金配置。市場法人表示，在政經因素干擾下，後續降息節奏與強度難以評估，短天期債券低波動與穩定收益的特質將持續獲得資金青睞。ETF理財專家指出，極短天期債券因存續期間短，利率敏感度低，適度配置有助於強化投資組合穩定度。特別是聚焦成熟市場的ESGBBB級短天期公司債不僅流動性佳，收益水準也領先一般投等債，且重視ESG經營的發債企業營運與長期獲利相對穩健，是投資人可善用的理財工具。