金管會上半年金檢揭露本國銀行七大業務缺失

金管會檢查局於2025年上半年對本國銀行進行金融檢查，結果顯示共有七大業務領域存在缺失，涵蓋十三項缺失態樣。根據金管會公布的報告，這七大業務缺失包括「防制洗錢、打擊資恐及反武擴作業」、「法令遵循」、「消費者保護」、「數位金融」、「風險管理」、「授信業務」及「資訊安全」。在防制洗錢業務方面，檢查發現三項主要缺失態樣：「辦理開戶審查作業有待加強」、「對客戶申請企業網路銀行轉帳額度之核給作業有欠妥適」，以及「對高風險外籍人士帳戶控管情形欠妥」。授信業務方面的缺失包括「未確實辦理銀行法第72條之2住宅建築及企業建築放款之限額控管」。金管會表示，依去年9月25日發函規定，對借款人興建或購置相關建築以出售或出租賺取租金為主要目的者，須納入銀行法第72條之2的限額控管。另一項值得注意的缺失是「未確實辦理疑似理財專員挪用客戶款項態樣監控作業」。金管會指出，部分銀行對符合特定條件的客戶臨櫃交易，尚未建立強化審查機制，特別是當交易備註含有與投資相關內容時。針對「餘屋貸款」的徵信審查作業，部分銀行未能充分分析相同特性產品的成交資訊以評估未來銷售展望，且在貸款多次展期的情況下，未適當評估借戶銷售策略或其他財源清償借款的可行性。金管會表示，金檢後的處理流程為：檢查局依法按照行政程序辦理金融業務檢查，之後由銀行局檢視「缺失情節」及「改善情況」，綜合進行裁量評估或懲處。金管會檢查局作為金管會四大業務局之一，每年定期對國內金融機構進行金檢，並每半年公布調查結果，以確保金融市場的健全運作。