中國央行推出貴金屬交易反洗錢新規定現金購買黃金達10萬元需上報

2025-07-02 17:05　　撰稿 / AI

中國人民銀行於2日公布新規定，自8月1日起實施「貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法」。根據該辦法，當客戶使用現金購買黃金或鑽石等貴金屬和寶石，單筆交易或日累計金額達到人民幣10萬元（約新台幣40萬元）或以上時，相關從業機構必須向當局提交報告。

這項新規定旨在預防和遏制洗錢與相關犯罪活動。辦法明確要求從業機構在達到交易金額門檻時，必須履行反洗錢義務並進行客戶盡職調查。從業機構需遵循「了解你的客戶」原則，根據客戶特徵、交易性質及洗錢風險評估等因素進行調查。

根據規定，從業機構必須在交易發生後5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。此外，客戶身分資料與交易記錄必須保存至少10年。若發現任何可疑交易，無論金額大小，從業機構都必須及時上報相關部門。

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