38歲台灣女子與非洲男友共居林口高級社區 捲入跨國詐騙洗錢案

新北市警方近期破獲一起跨國詐騙洗錢案件，查獲一名30歲奈及利亞籍男子Kelvin與其38歲台灣籍女友竇女共同為詐騙集團洗錢。這對情侶居住在新北市林口文化二路的高級社區內，表面上是一對跨國戀人，實則暗中協助詐騙集團轉運贓款。警方調查發現，Kelvin持偽造的莫三比克護照入境台灣，護照上的姓名和年齡資料全部造假，僅照片為真。他與竇女透過交友軟體相識後同居數月。竇女平時在電子廠工作，生活看似規律，但警方掌握她曾多次出現在詐騙集團的「收水點」，協助男友與台灣本地詐騙成員接頭，轉運贓款並安排貨運寄送。Kelvin在詐騙集團中負責處理資金流向，收到大量現金後，會購買報廢汽車零件與電子廢料，透過貨運公司分批寄回奈及利亞；或將現金裝入信封袋，以國際貨物方式寄回非洲。非洲同夥收到後將物品變現，再以虛擬貨幣形式轉回台灣詐騙集團指定帳戶，整個過程不經銀行、不留紙本記錄，達到洗錢與資金斷點的目的。警方懷疑竇女不只是被動配合，而是主動參與犯罪。調查顯示，她多次使用個人帳戶代收代轉資金，協助租賃倉儲空間與協調寄件細節。在得知Kelvin身分造假並從事不法活動後，不僅沒有通報還參與洗錢犯罪，是否因感情被利用仍待釐清。Kelvin遭逮後坦承奈及利亞籍身分，持假護照一事才浮上檯面。據悉，他原本計劃「幹完這票」就帶著竇女遠走高飛，不料在林口住家被捕。警方已依洗錢防制法及銀行法將兩人移送新北地檢署偵辦，移民署也介入協助，待判決結果出爐後才能確定遣返事宜。目前警方正透過跨國合作追查相關加密貨幣交易紀錄，調查是否有更多外籍人士涉入類似洗錢機制。